- 如果年長的納稅申報人有多種收入來源，他們的申報表可能會很複雜。好消息是有可用的資源可以提供幫助，在某些情況下它們是免費的。
隨著報稅季的開始，老年人今年可能會面臨新的問題。
去年創紀錄的 5.9% 的社會保障生活成本調整可能推高了他們的收入。
同時，其他收入，例如所需的最低分配、其他退休賬戶提款或兼職或全職工作可能會使申報更加複雜。
The Senior Citizens League 最近的一項調查發現，57% 的老年納稅人擔心他們的更多社會保障福利會被徵稅。
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好消息是，可以提供高質量的幫助來幫助老年人報稅，而且在某些情況下是免費的。
2 月 1 日，AARP 基金會稅務援助計劃計劃開始提供免費的面對面和虛擬稅務幫助。
該計劃的重點是 50 歲及以上的中低收入納稅人。
然而，根據 AARP 稅務助理副總裁 Lynnette Lee-Villanueva 的說法，它對所有年齡段的報稅人開放，他們的申報表不那麼複雜。
Lee-Villanueva 談到大流行後的回歸時說：“這是第一年，我們認為我們將真正回到我們的大部分網站親自開放。”
“我們的志願者期待著與人們見面，”她說。
老年人今年還可以尋求其他稅務專業人士的幫助，以在 4 月 18 日的最後期限前提交聯邦申報表。
稅收內容和政府關係主管湯姆奧薩本 (Tom O’Saben) 說，隨著稅收季節的到來，重要的是在與某人合作之前開會，即使只是幾分鐘，以確保你們在同一頁面上在全國稅務專業協會。
“直覺地知道你是否能夠與這個人建立關係，並且你覺得你可以坦誠相待，”他說。
根據 Lee-Villanueva 的說法，AARP 的稅務援助計劃是該國最大的基於志願者的稅務援助計劃。
該計劃與 IRS 志願者所得稅援助 (VITA) 和老年人稅務諮詢 (TCE) 計劃合作，為符合條件的個人提供免費的基本納稅申報準備。
AARP 的 Tax-Aide 計劃今年在全美 50 個州和華盛頓特區的 3,500 個地點擁有 25,000 名志願者
要查找您附近的地點，並了解您是否需要預約或親自前往，請訪問 AARP Tax Aide 網站或致電 888-AARPNOW (888-227-7669) 獲取更多信息。
Lee-Villanueva 說：“我們為人們節省了很多錢，通常是幾百美元，他們必須支付這些錢才能讓付費的個人報稅員準備報稅表。”
“那是他們真正需要的又回到他們口袋裡的錢，”她說。
除了當前納稅年度外，該計劃還可以幫助提交過去三年的申報表。
這可能會幫助那些可能有資格獲得先前擴大的稅收抵免但尚未收到這筆錢的申報者。 在 Covid 大流行期間，政府暫時提高了兒童稅和所得稅抵免額度。 Lee-Villanueva 表示，這包括 65 歲以上的工人，如果他們在 2021 年仍在工作，他們可能會從所得稅抵免中受益。
為了從 Tax-Aide 計劃中獲得最好的服務，個人應該收集他們可能需要的所有相關信息，例如社會保障的紙質文件、1099 表格、養老金收入和銀行賬戶報表。
根據 Lee-Villanueva 的說法，一些申報者——例如那些從他們擁有的財產中獲得租金收入的人，或者在大多數地方，現役軍人——可能不符合稅收援助計劃的條件。
O’Saben 表示，在老年人尋求免費稅務援助或聘請稅務專家幫助他們報稅之前，他們應該了解一些事情。
首先，稅法不受年齡限制。 “沒有什麼年齡太大或太年輕就沒有報稅要求這樣的事情，”他說。
相反，您的收入將決定您是否必須提交聯邦申報表。
根據 O’Saben 的說法，如果社會保障是您唯一的收入來源，您可能不需要申報。 但這可能會隨著額外收入的增加而改變。
“老年人報稅的首要主題是：溝通，”奧薩本說，不要害怕提問。
如果您正在尋找新的報稅員，請詢問他們推薦的朋友和家人。
第一次與專業人士會面時，提出問題以確保你們達成共識。 他說，在整個申請過程中不要害怕提問。
還要確保准備好所有相關表格和信息。 如果您選擇與某些帳戶進行僅數字通信，請務必包含這些表格。
O’Saben 說，請記住，並非所有交易（例如來自個人退休賬戶的慈善分配）都會附有政府文件，表明發生了轉移。
“做一點功課，做好準備，”他說。
還要記住，雖然您可以聘請稅務專家來幫助您，但在流程結束時，您的簽名會出現在納稅申報單上，這意味著您個人對錶格上的所有信息負責。
O’Saben 說，還要警惕那些在不知道你的個人財務狀況的情況下承諾大額退款的稅務專業人士或軟件。
“如果你覺得不舒服，那麼你需要尋找另一位專業人士，”他說。
